Poliçe yenilemesi kaçınca, müşteri de kaçar
TiosCRM, sigorta acenteleri için poliçe yenileme hatırlatmasını ve müşteri takibini tek yerde toplayan bir sigorta acentesi CRM programıdır.
Sigortada asıl kazanç yenilemede. Ama hangi poliçe ne zaman bitiyor, kime teklif verildi, kim başka acenteye baktı; çoğu acentede bu takip ajandada. TiosCRM yenileme ve müşteri takibini tek yerde toplar.
Sigorta acentesinde bir gün
Bu ay yirmi poliçe yenilenecek ama listesi kimde belli değil. Bir müşteriye teklif verildi, dönüş yapılmadı; başka acenteden yaptırdı. Yeni bir kasko talebi telefonla geldi, not alındı, kayboldu. Akşam kim yenilendi, kim kaçtı, kime dönülecek; net bilen yok.
Müşteri kaybolmuyor. Yenileme takibi kaçıyor.
Bu müşteride hangi branş eksik?
Yenileme görüşmesi aynı zamanda çapraz satış fırsatıdır. Müşteriyi seçin, eksik branşları işaretleyin; teklif kendiliğinden oluşsun.
Kesik çizgili kutular bu müşteride olmayan branşlar. Birini seçin; çapraz satış teklifi kendiliğinden oluşsun. Poliçesi olan branşlar kapalıdır.
TiosCRM sigorta acentesinde ne yapar?
Yenilemeyi hatırlatır
Her poliçenin bitiş tarihi kayıtta; zamanı gelince görev olarak düşer. Yenileme kimsenin ajandasında kalmaz.
Talebi kaydeder
Telefon, tavsiye, web; kasko, trafik, DASK, sağlık. Her talep branşı ve müşterisiyle listeye girer.
Müşteriyi tek kartta tutar
Bir müşterinin tüm poliçeleri, geçmiş primleri ve aile bireyleri dağınık dosya yerine tek kartta.
Uygulamalar sigorta acentesinde nasıl çalışır?
Aynı CRM, acentenizin diliyle. Yenilemeden çapraz satışa kadar tek yerde.
Poliçe Talepleri
Telefon, tavsiye, web; her talep branşı ve müşterisiyle kayda geçer.
Teklif Hattı
Talep, teklif, karar, poliçe; her müşterinin hangi aşamada olduğu tek panoda.
Müşteri Kartı
Tüm poliçeler, primler, aile bireyleri ve geçmiş; hepsi tek kartta.
Yenileme & Hatırlatma
Poliçe bitişine yenileme, cevapsız teklife dönüş; zamanı gelince önünüze düşer.
Teklif
Branş, teminat ve primi yazılı iletin; karşılaştırma net olsun, sözlü kalmasın.
Raporlama
Hangi branş çok sattı, yenileme oranı ne, hangi müşteri kaç poliçe taşıyor.
Bir yenileme daha kaçmasın
Poliçe üretimi kendi programınızda kalır; buradaki iş müşteri tarafı. Bitiş tarihleri kayıtta olduğunda yenileme kendiliğinden gündeme gelir.
Bu ay, gelecek ay ve gecikmiş yenilemeler ayrı listelerde; kimin arayacağı bellidir.
Kasko, trafik, DASK, sağlık; her branş kendi primi ve bitiş tarihiyle kayıtta durur.
Aynı ailenin ya da firmanın poliçeleri tek müşteri altında toplanır; çapraz satış görünür olur.
Kaç poliçe yenilendi, kaçı kaçtı, sebebi ne; dönem sonunda rakam hazır bekler.
Sigorta acenteleri için
Poliçe listemizi sisteme aktarabilir miyiz?
Excel listenizi sütun eşleştirerek aktarırsınız: müşteri, branş, prim ve bitiş tarihi. Aktarım biter bitmez yaklaşan yenilemeler takvime düşer, ilk hafta kimin aranacağı listede çıkar.
Poliçe üretim programımızın yerini alır mı?
Almaz. Poliçe kesimi ve şirket ekranları kendi programınızda kalır. Buradaki iş müşteri tarafı: talep, teklif, yenileme hatırlatması ve çapraz satış takibi.
Aynı müşterinin birden çok poliçesini nasıl görüyoruz?
Müşteri kartında hepsi alt alta durur: branş, prim, bitiş tarihi. Eksik branşlar da görünür olduğu için yenileme görüşmesinde çapraz satış konuşmak kolaylaşır.
Poliçe listenizi birlikte taşıyalım
Excel'inizi aktaralım, bitiş tarihlerini takvime bağlayalım; ilk haftadan itibaren yenilemeler listede çıksın.